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제주은행

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006220 AI 분석 2026-08-25 06:02

해당 회사는 제주도 내외에 26개의 영업망과 116개의 ATM을 보유한 금융기관으로, 다양한 예수금 및 대출 상품을 취급하고 있습니다. 주요 사업 부문은 예금, 대출, 신탁 등 금융서비스 제공이며, 파생상품 거래는 현재 없습니다.

예금 대출 신탁 지급보증 영업망 ATM 원화예수금 양도성예금증서 외화예수금 신탁대출금
종합 차트 재무제표 기술적 분석 기본적 분석 수급 분석 섹터 분석 상관관계 분석 AI 종목 분석 AI 뉴스 요약 AI 재무제표 요약
분석 평가
중립
종합 점수
46
기술
50
재무
50
밸류에이션
50
수급
25
뉴스
50
안정성
50
가격 하단
8,000
가격 상단
11,000
summarize

종합 평가

기술적으로 단기 반등 신호가 포착되고 PBR 기준 자산 가치는 저평가 상태이나, 낮은 수익성(ROE)과 외국인의 강력한 매도세가 하방 압력으로 작용하고 있습니다. 중장기적인 관점에서 수익성 지표의 개선이나 외국인 수급의 전환이 확인되기 전까지는 추가적인 관망이 필요합니다.

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가격 동향

단기적으로는 5일 이동평균선이 20일 이동평균선을 상회하며 반등을 시도하고 있으나, 60일 및 120일 이동평균선이 현재가보다 높은 위치에 머물러 있어 중장기적으로는 하락 추세 내의 기술적 반등 국면에 있습니다.

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거래량 분석

8월 24일 거래량이 전일 대비 급증하며 가격이 상승했으나, 이는 외국인의 대량 매도세에 대응한 개인의 강한 매수세 유입에 의한 것입니다. 시장 전체의 매수세가 개선되었다고 보기에는 한계가 있습니다.

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기술적 지표

MACD가 시그널 선을 상향 돌파하려는 골든크로스 징후를 보이고 있으며, RSI는 61.74로 강세 영역에 진입 중입니다. OBV(거래량 지표) 역시 가격 상승과 함께 증가하며 단기적인 매수세 유입을 나타내고 있습니다.

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지지선·저항선

단기적인 지지선은 9,000원 부근에 형성되어 있으며, 상단 저항선은 10,000원 및 중장기 이평선인 11,300원 부근에 위치하고 있습니다.

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패턴 인식

중장기 하락 추세 속에서 바닥권 매물을 소화하며 단기적인 반등을 시도하는 형태를 보이고 있습니다.

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기본적 분석

2026년 2분기 당기순이익은 약 49.7억 원으로 전 분기 적자에서 회복세를 보였으나, ROE(자기자본이익률)는 1.31%로 매우 낮은 수준입니다. 영업활동현금흐름은 3,061억 원으로 매우 풍부하여 이익의 질은 양호하지만, 순이익 규모가 작아 수익성 개선이 시급합니다.

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수급 분석

최근 외국인이 8월 24일 기준 약 1,364억 원 규모를 순매도하며 강한 이탈을 보인 반면, 개인은 대량 매수로 대응하고 있습니다. 국민연금은 약 4.79%의 지분을 보유하고 있습니다. 신용잔고율은 2.05%로 과열 상태는 아닙니다.

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섹터 분석

은행 섹터 평균 PBR(0.76배) 대비 0.54배로 자산 가치는 저평가되어 있으나, ROE(1.31%)와 PER(41.11배)은 업종 평균(ROE 8.44%, PER 9.0배)에 비해 현저히 낮아 수익성 면에서 열위에 있습니다.