history
최근 조회 종목
expand_more
star
관심 종목
expand_more
관심 종목을 등록해 보세요.
카카오뱅크
323410 AI 분석 2026-08-23 05:21당사는 2017년 4월 설립되어 같은 해 7월부터 100% 모바일 기반의 인터넷전문은행 서비스를 시작하였으며, 혁신적인 UX와 IT 기술을 바탕으로 금융산업의 혁신을 주도하고 있습니다. 주요 사업은 뱅킹 비즈니스(여수신 등 은행업)와 플랫폼 비즈니스(모바일 앱 기반의 다양한 제휴 서비스)로 구성되어 있습니다.
종합 평가
이익 성장성(EPS, ROE)과 재무적 기초 체력은 양호한 흐름을 보이고 있으나, 기술적으로는 이동평균선 역배열에 따른 하락 추세가 지속되고 있습니다. 특히 은행 섹터 평균 대비 높은 밸류에이션과 외국인의 지속적인 수급 이탈은 주가 상단을 제한하는 요소입니다. 따라서 현재는 적극적인 매수보다는 주가의 바닥 확인과 수급 개선을 기다리는 관망(Neutral) 관점이 적절합니다.
가격 동향
최근 단기적인 가격 하락세가 지속되며 이동평균선이 역배열된 상태입니다. 5일선(21,630원), 20일선(21,790원), 60일선(22,130원)이 모두 현재가보다 위에 위치하여 중기적인 하방 압력이 존재하는 추세입니다.
거래량 분석
거래량은 최근 하락 추세와 함께 다소 감소하며 시장의 관망세가 짙어지는 패턴을 보이고 있습니다. 가격 변동성이 줄어들며 추세 전환을 위한 에너지를 응축하는 구간으로 해석됩니다.
기술적 지표
RSI는 37.5로 과매도 구간에 근접하여 단기적인 기술적 반등 가능성은 있으나, MACD가 -151.99로 음의 영역에서 하락 신호를 유지하고 있어 추세 전환은 미약합니다. OBV(36,892,106)는 가격 하락과 동행하며 매도세가 우세함을 나타내고 있습니다. 볼린저 밴드 하단(21,081원) 근처에서 지지력을 테스트 중입니다.
지지선·저항선
주요 지지선은 최근 저점 및 볼린저 밴드 하단 부근인 20,800원이며, 1차 저항선은 22,500원, 중장기적인 강한 저항선은 23,200원 부근에 형성되어 있습니다.
패턴 인식
하락 채널 내에서 변동성이 축소되는 양상을 보이고 있으며, 뚜렷한 바닥 패턴(이중 바닥 등)이 형성되기 전 단계인 횡보 및 조정 구간에 있습니다.
기본적 분석
손익계산서상 EPS(주당순이익)가 1,008원으로 나타나며 이익 성장세가 유지되고 있고, ROE(자기자본이익률) 또한 7.10%로 수익성이 개선되는 흐름을 보이고 있습니다. 재무상태표의 BPS(주당순자산)는 14,166원으로 자본의 축적을 확인할 수 있습니다. 다만, 현금흐름표 데이터가 제공되지 않아 이익의 질과 영업현금흐름의 일치 여부를 직접 확인하기는 어렵습니다.
수급 분석
최근 외국인이 지속적인 순매도세를 보이며 주가 하락을 주도했으나, 매도 강도는 조금씩 완화되는 모습입니다. 기관과 개인의 매수세가 유입되며 수급 불균형을 해소하려 시도 중이며, 신용 잔고는 일정 수준을 유지하고 있어 과도한 과열 상태는 아닙니다.
섹터 분석
KRX 은행 섹터 평균 PER이 8.79배인 것에 비해 카카오뱅크의 PER은 21.13배로 상당히 높은 편이며, PBR 역시 섹터 평균(0.74배) 대비 1.50배로 고평가 국면에 있습니다. 섹터 내에서는 성장성을 인정받고 있으나 밸류에이션 부담이 존재합니다.