iM금융지주

139130 AI 분석 2026-08-13 13:59

iM금융지주는 2009년 설립되어 상장된 금융지주회사로, iM뱅크, iM증권, iM라이프생명보험 등 11개 자회사와 해외법인을 보유하고 있습니다. 주요 사업은 은행, 증권, 생명보험, 캐피탈, 자산운용 등 금융 전반에 걸쳐 있으며, 각 자회사는 예금·대출, 투자상품, 보험, 할부금융, 자산운용 등 다양한 금융서비스를 제공합니다.

금융지주 은행 증권 생명보험 캐피탈 자산운용 신용정보 데이터시스템 투자파트너스 글로벌금융

종합 차트 재무제표 기술적 분석 기본적 분석 수급 분석 섹터 분석 상관관계 분석 AI 종목 분석 AI 뉴스 요약 AI 재무제표 요약

분석 평가

긍정

종합 점수

기술

재무

밸류에이션

100

수급

뉴스

안정성

가격 하단

15,500

가격 상단

19,300

summarize

종합 평가

단기적으로는 주가 조정과 기술적 지표의 약세가 뚜렷하여 심리적 위축이 있을 수 있으나, 펀더멘털 측면에서는 PBR 0.43배라는 극심한 저평가 상태에 있습니다. 국민연금의 비중 확대와 매우 낮은 공매도 수준은 강력한 하방 경직성을 제공합니다. 중장기 투자 관점에서 현재의 가격 조정은 저가 매수 기회로 판단되며, 배당 수익과 자산 가치 재평가 가능성을 고려하여 매수 의견을 제시합니다.

trending_up

가격 동향

최근 5거래일 연속 하락하며 단기 약세 추세가 뚜렷합니다. 주가가 5일, 20일, 60일, 120일 이동평균선 아래에 모두 위치한 역배열 상태로, 중단기 조정 국면에 진입한 것으로 분석됩니다.

bar_chart

거래량 분석

가격 하락과 함께 거래량이 동반되고 있으며, OBV(거래량지표)가 최근 1,507만 주에서 1,461만 주로 감소하며 매수세보다 매도세의 우위가 나타나고 있습니다.

analytics

기술적 지표

MA5(17,336원)와 MA20(17,424원)이 하향 곡선을 그리며 저항선으로 작용하고 있습니다. RSI는 40.59로 약세 구간에 있으며, MACD는 -119.22로 시그널선(-92.10) 아래에서 하락 모멘텀이 강화되고 있습니다. OBV는 가격 하락과 동행하며 우하향 추세를 보입니다.

drag_handle

지지선·저항선

주요 지지선은 볼린저밴드 하단 및 심리적 지지선인 16,000원~16,200원 부근으로 판단됩니다. 저항선은 120일 이동평균선과 최근 고점 부근인 17,800원~18,000원대에서 형성되어 있습니다.

pattern

패턴 인식

고점을 점진적으로 낮추는 하락 채널을 형성하고 있으며, 하단 지지선에서 반등 여부를 확인해야 하는 단계입니다.

account_balance

기본적 분석

2026년 1분기 기준 자본총계 약 6.1조 원, 영업이익 1,939억 원을 기록하며 견조한 이익 창출력을 유지하고 있습니다. ROE는 6.43%로 안정적이며, 특히 BPS 38,725원 대비 주가가 매우 낮아 자산 가치가 매우 높습니다. 금융업 특성상 영업활동현금흐름의 변동성은 크나, 전반적인 재무 건전성은 양호한 수준입니다.

swap_horiz

수급 분석

최근 외국인의 순매도가 지속되고 있으나, 기관이 이를 상쇄하는 순매수세를 보이며 하단을 지지하고 있습니다. 특히 국민연금의 보유비율이 2025년 7월 7.78%에서 2026년 8월 12일 8.83%로 증가하며 장기 보유 성향을 강화하고 있습니다. 신용잔고비율(0.06%)과 공매도 비율(0.03%)이 매우 낮아 수급상 과열 위험 및 반대매매 압력은 극히 낮습니다.

donut_small

섹터 분석

KRX 은행 업종 평균 PBR(0.77배) 및 PER(9.17배) 대비 iM금융지주의 PBR(0.43배)과 PER(6.69배)은 현저히 낮아 섹터 내에서 매우 강력한 저평가 상태입니다. 배당수익률(4.17%) 또한 업종 평균(3.19%)을 상회하여 배당 매력이 높습니다.