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미래에셋생명

미래에셋생명

085620 AI 분석 2026-08-12 18:51

당사는 1988년 대전생명보험사로 설립되어 2005년 사명을 미래에셋생명보험주식회사로 변경하였으며, 현재 생명보험업을 영위하고 있습니다. 주요 사업은 생명보험업으로, 사람의 생존 또는 사망에 관한 급여 제공을 약속하고 금전을 수수하는 것을 주된 업으로 합니다. 또한 대규모 자산을 운용하는 기관투자자로서 시장경제 활성화에도 기여하고 있습니다.

생명보험업 자산운용 보험 사망보험 계약
종합 차트 재무제표 기술적 분석 기본적 분석 수급 분석 섹터 분석 상관관계 분석 AI 종목 분석 AI 뉴스 요약 AI 재무제표 요약
분석 평가
긍정
종합 점수
64
기술
75
재무
75
밸류에이션
50
수급
75
뉴스
50
안정성
50
가격 하단
16,000
가격 상단
23,000
summarize

종합 평가

기술적으로는 이동평균선 돌파와 거래량 동반 상승으로 긍정적인 모멘텀이 포착되며, 재무적으로도 견조한 영업이익을 유지하고 있습니다. 그러나 섹터 평균 대비 높은 PER(19.01배)에 따른 밸류에이션 부담과 외국인의 지속적인 매도세가 상존하고 있어, 추가 상승을 위해서는 외국인 수급의 전환과 60일 이동평균선 안착이 반드시 확인되어야 합니다. 따라서 현재는 공격적인 매수보다는 추세의 지속성을 확인하며 대응하는 관망(Hold) 관점을 유지합니다.

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가격 동향

최근 주가는 단기 이동평균선들을 상향 돌파하며 강한 반등세를 보이고 있습니다. 특히 5일 및 20일 이동평균선 위로 안착하며 단기 상승 추세로의 전환을 시도 중이며, 60일 이동평균선(19,084원) 부근에서의 저항 돌파 여부가 중기 추세 결정의 핵심입니다.

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거래량 분석

최근 거래량이 급증하며 가격 상승을 동반하고 있습니다. 특히 8월 12일에는 전일 대비 크게 증가한 거래량을 기록하며 상승 모멘텀을 강화하고 있는 모습입니다.

analytics

기술적 지표

RSI는 63.56으로 강세 구간에 진입했으며, MACD는 신호선(-840.09) 대비 수치(-277.64)가 상승하며 골든크로스 가능성을 높이고 있습니다. OBV 수치는 30,212,618로 가격 상승과 함께 우상향하며 매수세가 유입되고 있음을 뒷받침합니다. 볼린저 밴드는 상단 밴드(18,683원)를 돌파하며 변동성 확대를 동반한 상승 흐름을 보여줍니다.

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지지선·저항선

주요 저항선은 60일 이동평균선 및 심리적 저항 구간인 20,000원~21,000원 부근에 형성되어 있습니다. 주요 지지선은 단기 이평선인 17,738원과 중기 지지선인 16,000원 부근에서 형성되어 있습니다.

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패턴 인식

바닥권에서 거래량을 동반한 상승 돌파 패턴이 관찰되며, 단기적으로는 이동평균선 정배열을 향한 초기 단계의 움직임을 보이고 있습니다.

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기본적 분석

2026년 1분기 기준 영업이익 683억 8,852만 원, 당기순이익 533억 9,214만 원을 기록하며 안정적인 수익 창출 능력을 보여주고 있습니다. ROE는 5.37%로 나타나며, 자산총계 약 32조 원 규모의 대형 보험사로서 재무적 규모를 유지하고 있습니다. 다만, 영업활동현금흐름(-912억 원)이 당기순이익과 다소 불일치하는 구간이 존재하므로 현금 흐름의 질을 지속적으로 모니터링할 필요가 있습니다.

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수급 분석

수급은 기관과 외국인의 매매 방향이 엇갈리는 혼조 양상을 보이고 있습니다. 8월 12일 기준 기관은 40,753주를 대량 순매수하며 주가를 방어하고 있으나, 외국인은 46,893주를 순매도하며 차익 실현 또는 비중 조절에 나선 것으로 해석됩니다. 신용잔고율은 약 5~6% 수준에서 안정적으로 관리되고 있습니다.

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섹터 분석

보험 섹터 내에서 미래에셋생명은 안정적인 수익성을 유지하고 있으나, 섹터 평균 PER(7.57배) 및 ROE(9.11%)와 비교했을 때 밸류에이션 및 수익성 지표가 상대적으로 높게 형성되어 있어 섹터 내 위상은 중립적입니다.