Quantylab
다날

다날

064260 AI 분석 2026-08-21 19:33

당사는 커머스, 디지털콘텐츠, 프랜차이즈, 투자 등 다양한 사업부문을 영위하는 기업으로, 전자지급결제, 음악·영상 콘텐츠 제작 및 유통, 프랜차이즈 카페 운영 등을 주요 사업으로 하고 있습니다. 1997년 설립되어 상장 후, 국내 휴대폰 결제서비스 1위 등 업계에서 선도적인 위치를 차지하고 있습니다.

커머스사업부문 디지털콘텐츠부문 프랜차이즈부문 투자부문 유무선 결제시스템 인증시스템 소프트웨어 개발 음악 콘텐츠 영상 콘텐츠 캐릭터 콘텐츠
종합 차트 재무제표 기술적 분석 기본적 분석 수급 분석 섹터 분석 상관관계 분석 AI 종목 분석 AI 뉴스 요약 AI 재무제표 요약
분석 평가
중립
종합 점수
42
기술
75
재무
25
밸류에이션
25
수급
50
뉴스
50
안정성
25
가격 하단
4,500
가격 상단
6,000
summarize

종합 평가

기술적으로는 거래량 폭증과 주요 지표의 골든크로스로 인해 단기 모멘텀이 매우 강력한 상태입니다. 하지만 중장기 관점에서는 낮은 ROE, 불안정한 현금흐름, 그리고 업종 평균을 크게 상회하는 높은 PER 등 펀더멘털상의 리스크가 명확합니다. 기술적 반등 신호와 기본적 저평가 부재가 충돌하고 있으므로, 6,000원 저항선 돌파 여부와 실적 개선의 가시성을 확인하며 대응하는 관망 전략이 적절합니다.

trending_up

가격 동향

최근 4,600원대에서 5,130원까지 급격한 V자형 반등을 보이고 있습니다. 단기적으로 5일, 20일, 60일 이동평균선을 모두 상향 돌파하며 추세 전환을 시도하는 모습입니다. 다만, 장기 추세선인 120일 이동평균선(5,997원) 아래에 위치하여 완전한 상승 추세 전환을 위해서는 추가적인 상승 동력이 필요합니다.

bar_chart

거래량 분석

8월 20일(1,655만 주)과 21일(1,962만 주)에 걸쳐 거래량이 평소 대비 10배 이상 폭증했습니다. 이는 바닥권에서 강력한 매수세가 유입되었음을 의미하며, 시장의 관심도가 급격히 높아진 상태로 해석됩니다.

analytics

기술적 지표

RSI는 64.05로 강세 구간에 진입했으며, MACD는 시그널선을 상향 돌파한 골든크로스 상태를 유지하며 상승 모멘텀을 보여줍니다. 특히 OBV가 626,386,758로 20일 이동평균선(580,802,094)을 상회하고 있으며, 주가 상승과 거래량 증가가 동행하고 있어 기술적 신뢰도가 높습니다.

drag_handle

지지선·저항선

주요 지지선은 20일 및 60일 이동평균선이 밀집해 있는 4,700원~4,800원 구간입니다. 주요 저항선은 최근 고점 및 120일 이동평균선이 위치한 6,000원 부근으로, 이 가격대를 강력하게 돌파하느냐가 중장기 추세의 핵심입니다.

pattern

패턴 인식

단기적으로 바닥을 다지고 급격히 상승하는 V자형 회복 패턴을 보이고 있습니다. 거래량 실린 양봉이 출현하며 하락 추세를 끊어냈으나, 상단의 매물대 소화 과정이 필요합니다.

account_balance

기본적 분석

재무 건전성과 수익성은 취약한 상태입니다. ROE는 1.89%로 매우 낮으며, EPS는 2025년 -910원으로 급락했다가 2026년 109원으로 회복하는 등 변동성이 매우 큽니다. BPS는 4,033원이며, 현금흐름표상 영업현금흐름의 변동폭이 매우 커 이익의 질이 낮고 재무적 안정성이 부족한 모습입니다.

swap_horiz

수급 분석

최근 외국인의 매수세가 유입되며 주가 상승을 견인했으나, 8월 21일 외국인이 약 70만 주를 순매도하며 차익 실현에 나섰습니다. 이를 개인이 대량 순매수로 받아내고 있는 형국입니다. 신용잔고율은 3.92% 수준으로 과열 상태는 아니며, 프로그램 매매는 최근 순매수에서 중립으로 전환되었습니다.

donut_small

섹터 분석

IT 소프트웨어 및 디지털 콘텐츠 섹터 내에서 밸류에이션 부담이 큽니다. 섹터 평균 PER(19.3배) 대비 다날의 PER(67.25배)은 매우 높으며, ROE 또한 섹터 평균(11.03%)에 크게 못 미쳐 업종 내 경쟁력과 수익성 지표가 열위에 있습니다.