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키움증권

키움증권

039490 AI 분석 2026-08-21 19:51

키움증권은 국내 최초의 온라인 종합증권사로 설립되었으며, 저비용 사업구조와 온라인 고객 기반을 바탕으로 주식 위탁매매 시장점유율 1위를 지속하고 있습니다. 주요 사업은 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업 등 증권업과 자회사들의 상호저축은행, 자산운용, 캐피탈, 벤처투자, NPL투자, 사모펀드 운용 등 다양한 금융서비스로 구성되어 있습니다.

투자매매업 투자중개업 투자일임업 투자자문업 S&T 투자운용 IB 상호저축은행업 집합투자업 여신전문금융업
종합 차트 재무제표 기술적 분석 기본적 분석 수급 분석 섹터 분석 상관관계 분석 AI 종목 분석 AI 뉴스 요약 AI 재무제표 요약
분석 평가
중립
종합 점수
48
기술
25
재무
50
밸류에이션
75
수급
50
뉴스
50
안정성
25
가격 하단
240,000
가격 상단
310,000
summarize

종합 평가

수익성 지표와 밸류에이션(PER 6배) 측면에서는 매력적인 구간이나, 기술적 추세 붕괴와 영업활동현금흐름의 심각한 마이너스 전환이 중장기 투자 관점에서 결정적인 리스크입니다. 장부상 이익과 현금 흐름의 괴리가 해결되지 않은 상태에서 기관의 수급 이탈이 지속되고 있으므로, 무리한 진입보다는 현금 흐름의 회복과 주가 바닥 확인이 선행되어야 하는 관망 의견을 제시합니다.

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가격 동향

최근 30만 원대에서 26만 원대까지 계단식 하락세를 보이며 중단기 하락 추세에 진입했습니다. 이동평균선이 역배열 상태로 전환되며 상단 저항이 강해진 모습입니다.

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거래량 분석

가격 하락 과정에서 거래량이 간헐적으로 증가하며 시장 심리가 위축되어 있으며, 매수세보다는 매도 압력이 더 우세한 패턴을 보이고 있습니다.

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기술적 지표

5, 20, 60, 120일 이동평균선이 모두 역배열 상태이며, RSI는 40.52로 약세 구간에 머물러 있습니다. 특히 OBV가 1,428,499로 20일 평균인 1,811,283을 크게 하회하고 있어, 가격 하락과 거래량이 동행하는 자금 이탈 신호가 뚜렷합니다.

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지지선·저항선

주요 지지선은 주당순자산가치(BPS)인 254,008원 부근으로 판단되며, 저항선은 최근 매물이 집중된 284,000원 및 중장기 저항선인 120일 이동평균선(377,641원) 부근으로 설정됩니다.

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패턴 인식

고점이 지속적으로 낮아지는 하향 채널을 형성하고 있으며, 추세 반전을 위한 이중 바닥이나 상승 다이버전스와 같은 바닥 신호는 아직 포착되지 않았습니다.

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기본적 분석

ROE 17.55%와 EPS의 지속적인 성장(2026년 69,526원 추정)으로 외형적 수익성은 매우 우수합니다. 하지만 2026년 6월 30일 기준 영업활동현금흐름이 -8.6조 원으로 급격히 악화되어, 당기순이익과 실제 현금 흐름 사이의 심각한 불일치가 관찰됩니다. 이는 이익의 질이 낮아졌음을 의미하며 중장기 재무 건전성에 리스크 요인으로 작용합니다.

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수급 분석

외국인은 최근 순매수세를 유지하고 있으나, 기관의 강한 매도세가 주가 하락을 주도하고 있습니다. 국민연금은 2026년 8월 21일 기준 11.69%의 비중을 유지하고 있으며, 신용잔고율은 0.38% 수준으로 낮아 추가적인 반대매매 위험은 적은 편입니다.

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섹터 분석

증권업 평균 PER(6.97배)보다 낮은 6.04배를 기록하고 있으며, ROE(17.55%) 역시 업종 평균(13.34%)을 상회하여 펀더멘털 경쟁력은 높습니다. 다만 PBR은 1.06배로 업종 평균(0.93배)보다 다소 높게 평가되고 있습니다.