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삼성카드

삼성카드

029780 AI 분석 2026-08-26 03:17

삼성카드는 1983년 3월 24일에 설립되어 신용카드업 인가를 받은 후 카드사업, 할부리스사업, 기타 부문에서 사업을 영위하고 있습니다. 주요 사업은 개인 및 법인 대상 신용카드 서비스, 할부 및 리스, 일반대출, 보험대리판매, 온라인 쇼핑몰, 여행알선 등 다양한 금융 및 생활편의 서비스를 포함합니다.

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종합 차트 재무제표 기술적 분석 기본적 분석 수급 분석 섹터 분석 상관관계 분석 AI 종목 분석 AI 뉴스 요약 AI 재무제표 요약
분석 평가
긍정
종합 점수
62
기술
25
재무
75
밸류에이션
100
수급
50
뉴스
50
안정성
75
가격 하단
41,000
가격 상단
55,000
summarize

종합 평가

기술적 추세와 외국인 수급은 부정적이나, 0.56배의 극심한 저PBR과 6%대의 높은 배당수익률, 그리고 국민연금의 비중 확대라는 강력한 펀더멘털 지지선이 존재합니다. 중장기 관점에서 하방 경직성이 확보된 저평가 구간으로 판단되며, 배당 수익을 확보하며 추세 전환을 기다리는 분할 매수 전략이 유효합니다.

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가격 동향

현재 주가는 모든 이동평균선(5, 20, 60, 120일) 아래에 위치한 역배열 상태로, 중단기적인 하락 및 횡보 추세가 지속되고 있습니다.

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거래량 분석

거래량은 일정 수준을 유지하고 있으나, 추세 전환을 이끌 만한 거래량 급증 신호가 부족하여 시장의 관망세가 짙은 흐름입니다.

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기술적 지표

5일(46,280원), 20일(47,062원), 60일(47,665원) 이동평균선이 모두 현재가보다 높아 상방 압력이 강한 상태입니다. RSI는 47.06으로 중립적이며, MACD는 음수 영역에서 시그널선을 하회하며 약세를 보입니다. 특히 OBV는 1,000,434로 20일 평균인 1,341,910보다 낮아 최근 매수세보다는 매도세가 우위에 있음을 나타냅니다.

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지지선·저항선

볼린저 밴드 하단인 45,735원 부근에서 단기 지지가 예상되며, 120일 이동평균선인 50,854원이 중장기적인 강력한 저항선으로 작용하고 있습니다.

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패턴 인식

뚜렷한 반전 패턴은 관찰되지 않으며, 전반적으로 박스권 하단에서 지지선을 탐색하며 횡보하는 양상을 보입니다.

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기본적 분석

2026년 6월 기준 자본총계 약 8.4조 원, 부채총계 약 22.1조 원으로 카드업 특성상 부채비율은 높으나 재무 구조는 안정적입니다. ROE는 7.35%로 적정 수준의 수익성을 유지하고 있으며, EPS는 6,053원을 기록하고 있습니다. 다만, 최근 분기 영업활동현금흐름이 -5,900억 원으로 마이너스를 기록하고 있어 이익의 현금 전환 흐름에 대한 모니터링이 필요합니다.

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수급 분석

외국인이 최근 지속적으로 순매도세를 보이며 주가를 압박하고 있으나, 국민연금은 2024년 9월 5.0%에서 2026년 8월 6.02%로 보유 비중을 확대하며 중장기적인 지지 기반을 형성하고 있습니다. 공매도 비율(0.11%)과 신용잔고율(0.02%)은 매우 낮은 수준으로 수급 과열 위험은 낮습니다.

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섹터 분석

KRX 300 금융 섹터 평균 PBR(0.83) 및 PER(9.27) 대비, 삼성카드의 PBR(0.56)과 PER(7.62)은 현저히 낮아 섹터 내에서 밸류에이션 매력이 매우 높은 상태입니다.