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삼성카드
029780 AI 분석 2026-08-21 11:02삼성카드는 1983년 3월 24일에 설립되어 신용카드업 인가를 받은 후 카드사업, 할부리스사업, 기타 부문에서 사업을 영위하고 있습니다. 주요 사업은 개인 및 법인 대상 신용카드 서비스, 할부 및 리스, 일반대출, 보험대리판매, 온라인 쇼핑몰, 여행알선 등 다양한 금융 및 생활편의 서비스를 포함합니다.
종합 평가
삼성카드는 PBR 0.56배, PER 7.72배라는 강력한 저평가 매력과 5.99%에 달하는 높은 배당수익률을 보유하고 있어 중장기적 하방 경직성은 확보된 것으로 판단됩니다. 그러나 현재 기술적으로 역배열 하락 추세에 있으며, 특히 외국인의 대규모 매도세가 확인되어 단기적인 추세 반전을 기대하기 어렵습니다. 따라서 펀더멘털의 우수함에도 불구하고 수급과 차트의 개선을 확인하기 전까지는 관망(Hold) 관점이 적절합니다.
가격 동향
최근 단기 및 중기 가격 추세가 하락 방향을 나타내고 있습니다. 5일 이동평균선(47,240원)과 20일 이동평균선(47,490원)이 현재가보다 상단에 위치한 역배열 상태이며, 주가가 점진적으로 하락하는 양상입니다.
거래량 분석
주가 하락과 함께 거래량이 급격히 폭증하는 모습은 아니나, 외국인의 대규모 순매도가 동반되면서 매도 압력이 강화되고 있습니다.
기술적 지표
RSI는 40.97로 과매도 구간에 진입하지는 않았으나 약세 흐름을 보이고 있습니다. MACD는 -279.48로 하락 신호를 나타내며, OBV(On-Balance Volume) 역시 가격 하락과 동행하며 감소 추세를 보이고 있어 시장의 매도세가 실질적으로 지속되고 있음을 시사합니다.
지지선·저항선
단기 저항선은 최근 매물대가 형성된 48,000원 부근이며, 중장기 지지선은 PBR 0.5배 수준인 41,000원~42,000원 영역으로 판단됩니다.
패턴 인식
뚜렷한 바닥 패턴(이중 바닥 등)이 확인되지 않은 채 하락 추세가 이어지고 있는 상태로, 추세 전환을 위한 횡보 또는 거래량 동반 반등이 필요합니다.
기본적 분석
재무상태표 기준 BPS(주당순자산)는 83,059원으로 견고한 자산 가치를 보유하고 있습니다. 손익계산서상 EPS(주당순이익)는 6,053원, ROE(자기자본이익률)는 7.25%로 안정적인 수익성을 유지하고 있습니다. 현금흐름의 경우 금융업 특유의 변동성이 존재하나, 이익의 질 측면에서는 전반적으로 양호한 수준을 유지하고 있습니다.
수급 분석
2026년 8월 20일 기준 외국인이 69,833주를 대량 순매도하며 수급에 부정적인 영향을 미쳤습니다. 반면 개인과 기관은 순매수를 보였으나 외국인의 매도세를 상쇄하기에는 부족한 모습입니다. 국민연금의 보유 비중은 6.02%로 안정적인 수준을 유지 중입니다.
섹터 분석
금융업종 내에서 매우 낮은 밸류에이션을 기록하고 있습니다. 삼성카드의 PBR은 0.56배로, 시장 평균(KRX TMI)의 2.13배와 비교했을 때 극심한 저평가 상태에 있습니다.