다날

최근 3개월간 주가는 약세를 보이며 8,500원대에서 지속적으로 하락, 7,000원 초반에서 단기 반등 시도 중이나 중장기 하락 추세가 유지되고 있습니다. 5/20/60/120일 이동평균선 모두 하락 정렬로, 중장기 방향성은 약세입니다.

거래량은 하락 구간에서 점진적으로 감소하다 최근 저점 부근에서 일시적 증가가 관찰됩니다. 이는 저가 매수세 유입보다는 기존 매도세의 정리 성격이 강해 보이며, 시장 심리는 관망 또는 약세 우위입니다.

5일선(7,250원), 20일선(7,500원), 60일선(8,100원), 120일선(8,800원)으로 모두 주가 하방에 위치. RSI는 38로 과매도권에 근접, MACD는 음(-)의 신호 지속, 볼린저밴드는 하단 부근에서 등락. 기술적 반등 여지는 있으나 중장기 약세 신호가 우세.

주요 지지선은 6,000원(2023~2024년 저점), 7,000원(최근 저점)이며, 저항선은 8,200원(60일선), 8,800원(120일선, 중장기 저항)입니다. 지지선 이탈 시 추가 하락 위험, 저항선 돌파 시 단기 반등 가능.

최근 차트에서 명확한 반전 패턴은 부재. 2024년 하반기부터 완만한 하락 채널이 형성되어 있으며, 이중바닥이나 머리어깨형 등 주요 반전 패턴은 아직 확인되지 않음.

2025년 기준 PER 35배, PBR 1.8배, ROE 5% 내외로 업종 평균 대비 고평가. 최근 3년간 매출 성장률은 정체, 영업이익률은 2~3%로 낮은 수준. 신사업 모멘텀 부재, 현금흐름도 개선세 미미.

최근 3개월간 기관·외국인 순매도 지속, 개인 매수세 유입. 공매도 비율은 1% 내외로 낮으나, 프로그램 매매는 매도 우위. 수급상 뚜렷한 매수 주체 부재.

전자결제·핀테크 섹터 내에서 점유율은 중위권이나, 경쟁사 대비 성장성·수익성 모두 열위. 섹터 내 주요 기업 대비 밸류에이션 부담 존재.