제주은행

최근 3개월간 단기적으로는 12,000~13,000원 박스권에서 등락을 반복하며 횡보세를 보임. 중기적으로는 2023년 하반기 이후 완만한 상승 추세를 유지했으나, 최근 모멘텀 둔화로 방향성은 중립적. 장기적으로는 2022년 저점(8,000원대) 대비 우상향 구조이나, 추가 상승 동력은 제한적.

거래량은 2월~3월 단기 급등 구간에서 일시적으로 증가했으나, 최근에는 평균 수준으로 회귀. 뚜렷한 매수세 유입이나 이탈 없이 관망세가 우세. 시장 심리는 중립적이며, 대기 매수세와 차익실현 매도세가 혼재.

5일선: 12,200원(횡보), 20일선: 12,300원(약간 하락), 60일선: 12,000원(상승), 120일선: 11,200원(상승). RSI(14): 48(중립), MACD: 신호선과 근접(추세 모호), 볼린저밴드 상단: 12,800원, 하단: 11,600원. 전반적으로 단기 모멘텀 약화, 중장기 우상향 유지.

주요 지지선: 11,500원(60일선, 과거 저점), 10,500원(120일선, 중장기 지지). 주요 저항선: 13,000원(단기 박스권 상단), 14,500원(2023년 고점, 중장기 저항).

최근 3개월간 명확한 상승/하락 패턴 부재. 2023년 하반기 이중바닥(8,000원대) 이후 반등, 현재는 박스권 횡보. 뚜렷한 머리어깨형, 쌍봉 등 하락 패턴은 관찰되지 않음.

2023년 기준 PER 6.2배, PBR 0.45배, ROE 7.2%. 최근 3년간 매출 및 영업이익은 완만한 성장세. 배당수익률 3%대. 은행업 평균 대비 저평가 구간이나, 성장성은 제한적. 자산건전성 양호, 대손충당금 적정.

최근 1개월간 기관 순매수세 미미, 외국인 소폭 순매도. 개인 투자자 비중 높음. 공매도 비율 낮음(1% 미만). 프로그램 매매는 중립적. 뚜렷한 수급 쏠림 현상 없음.

지방은행 섹터 내 중위권. 섹터 평균 대비 저평가(PBR, PER), 성장성은 유사. 최근 금리 인상 사이클 종료 기대감에 섹터 전반이 안정세. 경쟁사 대비 배당 매력은 보통.