삼성화재
000810 469,500 +0.43%종합 평가
기술적 지표와 펀더멘털 모두 중장기적으로 우수하며, 수급도 안정적입니다. 단기 급등 여력은 제한적이나, 중장기 보유 시 안정적 수익과 배당이 기대됩니다. 보험업 내 경쟁력과 저평가 매력이 부각됩니다.
가격 동향
최근 1년간 완만한 상승 추세를 보였으며, 단기적으로는 횡보 구간이나 중장기적으로는 우상향 흐름이 유지되고 있습니다. 5/20/60/120일 이동평균선 모두 정배열을 보이며, 장기 추세가 견고합니다.
거래량 분석
거래량은 최근 3개월간 평균 수준을 유지하며, 급격한 매도세나 매수세는 관찰되지 않습니다. 시장 심리는 중립적이나, 하락 시 저가 매수세가 유입되는 모습입니다.
기술적 지표
5일(471,000원), 20일(468,000원), 60일(460,000원), 120일(445,000원) 이동평균선이 정배열. RSI는 56으로 과매수/과매도 구간 아님. MACD는 신호선 상향 돌파 후 횡보. 볼린저밴드는 중심선 부근에서 움직임.
지지선·저항선
주요 지지선은 445,000원(120일선), 430,000원(과거 저점)이며, 저항선은 500,000원(심리적 저항), 540,000원(과거 고점)입니다.
패턴 인식
최근 6개월간 뚜렷한 하락 반전 패턴은 없으며, 완만한 상승 채널 내에서 움직임. 이중바닥, 머리어깨형 등 부정적 패턴은 관찰되지 않음.
기본적 분석
2025년 예상 PER 8.2배, PBR 0.85배, ROE 10.5%. 최근 3년간 매출 연평균 성장률 4%, 영업이익 성장률 6%. 배당수익률 4% 내외로 안정적. 보험업 내에서 수익성과 재무건전성이 우수.
수급 분석
최근 3개월간 외국인 순매수세가 소폭 유입. 기관은 중립적. 공매도 비율은 0.2%로 낮음. 프로그램 매매는 중립.
섹터 분석
보험업 내 시장점유율 1위, 경쟁사 대비 ROE·PBR 우위. 섹터 평균 대비 저평가 구간. 보험업 전반의 실적 안정성과 금리 인상 수혜가 긍정적.